Материнский капитал, изменения в 2019 году. Будут ли платить?

Программа материнского капитала не предусматривает выплаты денег наличными. Однако несколько лет назад государство решилось на исключение из правил — в 2015 году семьи могли снять по 20 тысяч рублей со средства маткапитала, а в 2016 году — еще по 25 тысяч.

Обналичить часть маткапитала было позволено на пике экономического кризиса, когда падение уровня жизни ощущалось особенно сильно. Многие семьи смогли хотя бы частично решить свои проблемы за счет этих денег.

Обратите внимание

Понятно, что жизнь в России за прошедшие годы не улучшилась — падение ее уровня фиксируется пятый год подряд. А значит, любые деньги семье, особенно имеющей детей, никогда не окажутся лишними.

Ждать ли единовременную выплату из материнского капитала в 2019 году — позволит ли государство обналичить хотя бы часть оставшихся на счету семьи денег.

Ожидается ли единовременная выплата из материнского капитала в 2019 году

Нет, никакой единовременной выплаты из средств маткапитала в 2019 году однозначно не будет. В 2015 и 2016 году такие выплаты были разовыми акциями, повторять которые государство пока не планирует.

Сама идея программы материнского капитала исходит из того, что государство дает семье деньги, которые в конечном счете будут работать на ребенка и его будущее.

Это деньги, которые нужны на перспективу. Курирующие в правительстве материнский капитал чиновники всегда сопротивляются против того, чтобы маткапитал просто “проедался”.

Даже предложения позволить семье приобретать на средства маткапитала автомобиль, который действительно нужен многим, раз за разом разбивались об это сопротивление. Автомобиль — слишком ненадежная и быстро теряющая в цене инвестиция, чтобы тратить на нее семейный капитал.

Впрочем, с начала 2018 года программа маткапитала некоторым изменениям все же подверглась. “Проедать” семейный капитал стало возможно, получая ежемесячные выплаты с остатка средств. Правда, доступна эта возможность далеко не всем.

Кто может получать ежемесячные выплаты из семейного капитала в 2019 году

Перед президентскими выборами 2018 года государство пошло на некоторые шаги, которые намекали, что повышение уровня жизни россиян станет для правительства одним из приоритетов.

Впоследствии, когда президент после своего переизбрания начал повышать налоги и проводить реформу с повышением пенсионного возраста, оказалось, что это не совсем так.

Но вступившие перед началом 2018 года законы продолжают работать, в том числе они касаются обладателей сертификатов на материнский капитал.

Важно

Некоторые семьи, которые отвечают определенным условиям, могут получать в 2019 году ежемесячные выплаты из маткапитала.

Какие это условия? Одно из самых важных — ребенок, рождение которого дало право получить маткапитал (обычно это второй в семье ребенок), должен родиться начиная с 1 января 2018 года. На те семьи, где второй ребенок родился до этой даты, закон не распространяется.

Второе важное условие — официальные доходы всех членов семьи должны быть сравнительно небольшими. Среднедушевой доход на одного члена семьи не должен превышать 1,5 величин прожиточного минимума по тому региону, в котором проживает семья.

Учитывая то, что в расчет берутся все члены семьи, включая родившегося ребенка, получается, что на выплату получают право семьи, в которых родители зарабатывают около 65-70 тысяч рублей на двоих и меньше. Это в среднем по России, в разных регионах цифра будет разной.

Если доходы не превышают установленного порога, то семья сможет ежемесячно снимать с остатка средств по маткапиталу сумму на уровне прожиточного минимума на ребенка по своему региону. Обычно это около 10 тысяч рублей.

Понятно, что с каждым месяцем семейный капитал будет уменьшаться. Если впоследствии семья захочет направить его на какие-то другие цели (например, на улучшение жилищных условий), денег может не хватить. Поэтому решать, пользоваться ли правом на выплаты из материнского капитала или нет, нужно взвешенно.

Других возможностей легально получить выплату из семейного капитала наличными, в 2019 году не будет.

Источник: https://zakony2017.ru/budet-li-edinovremennaja-vyplata-iz-materinskogo-2019/

Материнский капитал в 2019 году: Последние новости и изменения

Для улучшения демографических показателей и с целью оказания материальной помощи на государственном уровне еще в 2006 году была придумана программа поддержки семей с детьми.

Она предполагала выделение целевых средств после рождения второго и последующих детей. Известно, что условия выдачи с 2019 года должны измениться.

Предлагаем разобраться в нормативно-правовом аспекте вопроса, изучить модель грядущих преобразований и узнать свежие новости по данному делу.

Размер материнского капитала в 2019 году

Основным законопроектом в этой сфере стал ФЗ № 256 от 29.12.2006, который был принят по инициативе Президента России, В.В. Путина.

Условием, необходимым для получения гражданином сертификата, в 2007 году (программа начала действовать с 1 января 2007 года) было обращение с заявлением в Пенсионный фонд России при рождении второго, третьего и последующих детей.

Размер капитала изначально составлял 250 тысяч рублей. Однако с годами сумма поменялась. Предлагаем ознакомиться с изменениями величины МК, а также узнать, какова была индексация в каждый из периодов.

Год Материнский капитал Индексация
2007 250 тыс.руб. Сумма 250 тыс.руб. являлась начальной, в 2007 году индексации не проводилось
2008 276 тыс.250 руб. 10,5%
2009 312 тыс.163 руб. 13%
2010 343 тыс.379 руб. 10%
2011 365 тыс.698 руб. 6,5%
2012 387 тыс.640 руб. 6%
2013 408 тыс.961 руб. 5,5%
2014 429 тыс.409 руб. 5%
2015 — 2018 453 тыс.026 руб. 5,5%

С 2007-го по 2015-й год размер выплаты повысился в разы – с 250 тысяч рублей до 453 тысяч рублей, что в процентах – 81%.

Наиболее существенный скачок произошел в 2009 году, минимальное повышение было в 2015 году.

Как видно из таблицы, на протяжении нескольких последних лет сумма оставалась фиксированной, так как повысился уровень инфляции и создалась кризисная ситуация в экономике.

Индексация материнского капитала в 2019-2021 году

Последние новости материнского капитала следующие: выплаты вновь будут проиндексированы в последующие годы. Такая информация появилась на заседании Правительства в середине 2017 года, тогда Медведев указал на необходимость возобновления меры.

В конце 2017 года было решено продлить программу до 2021 года – это решение подтвердил Президент, подписав Федеральный закон № 432.

Совет

Актуальный вопрос: «Будет ли индексация в 2019 году?». Ответ на него: «Нет». Такой меры не планируется, законом закреплены сроки с 1 января 2020 года. Эти данные приводятся в пояснительной записке к уже принятому ФЗ (№ 556363-7). Процент повышения величины МК в 2020 году составит 3,8%, в 2021-м он будет 4%.

Варианты использования материнского капитала в 2019 году

Второй вопрос после повышения суммы МК – на что можно потратить полученные средства?

Возможны следующие варианты:

  • Улучшение условий проживания семьи. Это наиболее распространенный метод для реализации МК. Об этом свидетельствуют заявления о распоряжении, в 91,1% из которых указан данный пункт. Есть два основных способа улучшить жилищные условия – возведение/покупка нового дома и расширение уже имеющихся квадратных метров/их реконструкция. Сложности в данном случае могут возникнуть только с оформлением – недвижимость должна стать долевой собственностью (владельцами должны будут являться муж, жена и все их дети).
  • Оплата учебы ребенка/детей. Перед вами второе популярное направление для реализации МК. Особенность в том, что заявитель может потратить деньги на любого из своих чад, вне зависимости от очередности. Средства направляются на оплату любого учреждения – дошкольного, среднего, средне-специального и высшего образования. При этом структура обязана иметь государственную аккредитацию, а возраст ребенка не должен быть больше 25 лет.
  • Средства могут использоваться для формирования накопительных пенсионных выплат матери. Заявитель должен дождаться того момента, когда ребенку, на которого выдавался сертификат, исполнится 3 года. Только тогда можно начинать пенсионные накопления. Плюсы метода – увеличение пенсионных выплат и более внушительная компенсация ухода за детьми.
  • Пособие за второго ребенка.
  • Покрытие долга. Это может быть целевой кредит, в т.ч. ипотека. Доступно внесение первоначального взноса, погашение процентов или оплата взятого кредита посредством сертификата. Также возможно покрытие долговых обязательств, которые вступили в силу еще до появления ребенка.
  • Оплата услуг по присмотру и уходу за детьми. Вариант не требует ожидания в течение 3-х лет, так как он предполагает траты на дошкольное образование чада.
  • Компенсация суммы, потраченной на покупку товаров для детей-инвалидов. Эта возможность появилась у родителей только в 2015 году. Сколько составляет число таких семей с уже полученным сертификатом? Более 11 тысяч. Товары, на которые можно потратиться, предусмотрены ИПРА (имеется в виду индивидуальная программа реабилитации и адаптации). Ждать до достижения трех лет, как и в предыдущем случае, не нужно. В качестве статьи затрат может выступать реабилитация и абилитация ребенка-инвалида.

Ежемесячные пособия на ребенка из материнского капитала в 2019 году

В конце 2017 года Президентом была узаконена возможность выплаты наличными МК. Денежные средства предоставляются ежемесячно. Кому положена выплата?

  • родившим второго ребенка;
  • ячейкам общества, чей среднедушевой доход меньше или равен 1,5 прожиточного минимума.

Семья вправе рассчитывать на материнский капитал на второго ребенка сроком на год. Далее потребуется повторная подача заявления. Выплаты будут осуществляться до тех пор, пока чаду не исполнится 1,5 года.

Как рассчитывается средний доход семьи?

Принимаются во внимание денежные поступления, полученные за последний год, в т.ч.:

  • з/п и официальные премии;
  • пенсии, пособия и другие аналогичные выплаты;
  • доходы от коммерческой деятельности;
  • компенсации от государства и страховые выплаты;
  • денежное довольствие военнослужащих.

Не учитываются выплаты, которые были даны семье в качестве компенсации при террористических актах и стихийных бедствиях.

Сумма и условия

Средняя величина выплаты в текущем году составит 10,5 тысяч рублей. Форма выдачи – наличные. Как получить деньги? – Через один из российских банков.

Подачу заявления лучше осуществить в одно время с обращением в Пенсионный фонд России (там получают сертификаты), так как тогда можно будет рассчитывать на максимальный срок выплат.

Еще один важный вопрос – ежемесячные пособия на ребенка из материнского капитала с 1 января 2019 года. Отменят ли их? – Нет. Однако больше не нужно будет ждать 3-годичного возраста чада. Заявление можно будет подавать при получении сертификата.

Изменения в МК в 2018 году

Размер материнского капитала в 2019 году – не единственное, что обсуждалось на уровне Правительства и Президента РФ. Благодаря принятым законопроектам в нормативную базу были внесены следующие изменения:

  • Срок программы был продлен. Президент утвердил соответствующий Федеральный закон еще в конце 2017 года. Действие данной меры распространяется на период до 31 декабря 2021 года. Однако индексация начнется только с 2020 года.
  • Ежемесячные выплаты на второго ребенка из средств МК. Их особенность – в установлении суммы выплат для каждого региона в индивидуальном порядке. Назначаются при рождении второго ребенка и низком среднедушевом доходе семьи.
  • Оплата дошкольного образования детей. С 2014 года (благодаря утвержденному законопроекту от 14.07.2014 г. № 648) родитель может направлять полученные при помощи сертификата средства не только на среднее и высшее образование, но и на оплату дошкольных образовательных учреждений, в т.ч. на присмотр, уход и содержание детей. Перечисление денег осуществляется безналичным путем. Подача заявления производится до наступления 3-летнего возраста. Использование сертификата возможно сразу для нескольких детей.

Последние новости материнского капитала в 2019 году

Важными решениями, принятыми руководящими инстанциями по части МК, являются следующие:

  • Срок рассмотрения заявлений на получение сертификата сокращен до 15 дней. Ранее специалисты могли выполнять этот пункт до 30 дней, что существенно затрудняло получение целевых средств и заставляло членов семьи изрядно понервничать. Законопроект под номером 517377-7 уже одобрен в первом чтении.
  • Финансами, полученными на второго и на третьего ребенка, можно будет распорядиться еще одним способом – вложить их в строительство дома на садовом земельном участке. Основное требование при выборе такой цели – конечное строение должно представлять собой не садовый домик и не хозяйственную постройку. Эта инициатива напрямую связана с ФЗ № 217 от 29.07.2017, который узаконивает регистрацию лиц в домах, построенных на садовых участках.
Читайте также:  Льготы и социальные выплаты для студентов в 2019 году

Заключение

Итак, теперь вы в курсе, какие произошли изменения в программе в 2019 году, каковы наиболее значимые пункты в законодательстве о материнском капитале, каким образом формировалась и изменялась сумма все эти годы. Важной переменой стало возобновление индексации и сокращение сроков рассмотрения обращений. Надеемся, собранная в статье информация вам пригодилась, и вы уже определились со способом реализации МК.

Источник: http://www.lgoty-help.ru/pensii-novosty/materinskij-kapital-v-2019-godu-27-03/

Материнский капитал в 2019 году

 

В 2019 году в материнском капитале не предвидится больших изменений. Размер останется на прежнем уровне — 453 026 рублей. Но небольшие корректировки были внесены в программу.

В конце октября 2018 года был подписан закон №390, согласно которому сокращается срок принятия решения и рассмотрения документов о выдаче сертификата материнского капитала до 15 дней. Ранее этот срок составлял — 30 дней. Это позволит семьям с детьми еще раньше воспользоваться субсидией от государства.

С 1 января 2019 года начнет действовать закон №217 от 29.07.2017 года, по которому материнский капитал разрешает потратить на строительство дома на дачном участке.  Само понятие «дача» упраздняется и теперь это садовый земельный участок.

В статье осветим последние новости материнского капитала в 2019 году (далее – МК): на что могут рассчитывать владельцы сертификата, какая сейчас его величина и сколько будет длиться данная форма государственной поддержки. И какие дополнительные меры поддержки семей были введены с 1 января 2019 года.

Какой точный размер материнского капитала с 1 января 2019 года

Понятие материнского капитала впервые появилось в 2007 году, когда вступил в действие закон от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее — 256-ФЗ). Он положен женщинам за второго или третьего ребенка, рожденного после 1 января 2007 года. Это бюджетные деньги, которые следует тратить на строго определенные цели.

Первоначальный размер МК указан статье 6 256-ФЗ, и он составлял 250 000 рублей. Его величина подлежит регулярной индексации на темп роста инфляции. Каким будет его очередной размер, говорится в законе о федеральном бюджете на очередной финансовый год.

Обратите внимание

Но практика показала, что в трудных финансово-экономических условиях Правительство России оставляет право приостанавливать действие нормативных актов, предусматривающих повышение государственной помощи.

Будет ли индексация в 2019 году, ответит нормативный документ от 19.12.

2016 № 444-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части изменения порядка индексации выплат, пособий и компенсаций, установленных законодательством Российской Федерации, и приостановлении действия части 2 статьи 6 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Дальнейшая индексация МК приостановлена до 2020 года. Поэтому размер материнского капитала в 2019 году составляет 453 026 руб. и его уже не повысят.

Следующая причина прекращения индексации — продление самой программы. Изначально срок окончания составлял – 31 декабря 2016 года. А согласно закону от 30.12.2015 № 433-ФЗ программа должна закончиться – 31 декабря 2018 года. Далее действие программы материнского капитала была продлена до 31 декабря 2021 года.

Рассмотрим в таблице, как происходил рост размера материнского капитала с момента действия программы:

Период Темп индексации Сумма
2007 250 000
2008 1,105 276 250
2009 1,13 312 162,50
2010 1,10 343 378,80
2011 0,65 365 698,40
2012 0,60 387 640,30
2013 0,55 408 960,50
2014 0,50 429 408,50
2015 0,55 453 026,00
2016 453 026,00
2017 453 026,00
2018 453 026,00
2019 453 026,00
2020 3,8% (прогнозируется) 470 241,00
2021 4% (прогнозируется) 489 051,00

Будут ли единовременные выплаты 25 000 рублей из материнского капитала в 2019 году?

В 2015 году разработали документ, согласно которому со 2 мая владельцы сертификата получали новое право распоряжения – разовая выдача наличными 20 000 рублей. Что бы получить эти деньги надо было удовлетворять следующим условиям:

  • сертификат получен до 31 декабря 2015 года;
  • 2-й или последующий из детей рожден (усыновлен) в период с 1 января 2007 года по 30 декабря 2015 года. Расхождение в датах рождения и получения документа связано с тем, что по 256-ФЗ на его оформление требуется месяц, после получения заявления;
  • если остаток целевых средств на момент подачи заявления на единовременную выплату меньше 20 000 рублей, то заявитель может получить эту сумму в полном объеме;
  • возраст ребёнка, за которого получены бюджетные деньги, не превысил 18 лет до 31 декабря 2015 г.;
  • заявление представлено в ПФ РФ не позже 31 марта 2016 года.

Источник: http://social-benefit.ru/pensionery/indeksaciya-pensij/materinskij-kapital-2018-2019-godi-27-03-zakon/

Какая разовая выплата по материнскому капиталу в 2019 году, есть ли изменения

Материнский (семейный) капитал — мера государственной поддержки семьям, в которых с 2007 года появился второй (или последующий) ребенок. Деньги можно потратить на строго определенные цели: улучшение условий жилья, образование, формирование пенсионных накоплений и др.

Год 2018 принес несколько крупных изменений в программу. Появились новые направления, были усовершенствованы уже существующие. На 2019 глобальных перемен не запланировано. В частности, проиндексируют ли МСК или нет.

Размер материнского капитала в 2019 году, точная сумма

В 2019 сертификаты на материнский капитал будут выдаваться в объеме 453026 рублей. В последний раз индексация маткапитала проводилась в 2015 году, с тех пор его размер остается неизменным.

В следующий раз сумма сертификата увеличится 1 января 2020 года — до 470241 рублей (данное значение следует из пояснительной записки к законопроекту о бюджете Пенсионного фонда на 2019 г. и период 2020-2021 гг.).

Потратить средства капитала можно будет по таким же направлениям, как и в 2018 году:

  • улучшение жилищных условий;
  • оплата обучения любого ребенка в семье (вне зависимости от порядка рождения или усыновления);
  • формирование пенсии матери;
  • социальная адаптация детей-инвалидов (получение компенсации за оплаченные товары и услуги);
  • ежемесячные выплаты при появлении второго ребенка.

Материнский капитал 2019, единовременная выплата 25000 когда будет

Весной глава кабмина Дмитрий Медведев сообщил, что возможность получения разовой помощи от государства продлена, при этом единовременная выплата из материнского капитала в 2018 году увеличена с 20 до 25 000 рублей.

Премьер пояснил, что деньги предназначены для семей, в которых второй и последующий малыш родится до 1 октября 2018 года. При этом воспользоваться деньгами могут даже те семьи, которые уже раньше получали единовременные выплаты.

Дмитрий Анатольевич также напомнил, что в прошлом году размер субсидии составил 20 000, и она полагалась тем, у кого дети родились до 31.12.2015.

Материнский капитал в 2018 году: изменения, свежие новости на 2 ребенка

с 1 января Пенсионный фонд принимает заявления от нуждающихся семей на получение ежемесячной выплаты из средств материнского капитала. Выплата полагается только тем нуждающимся семьям, в которых второй ребенок родится или будет усыновлен после 1 января 2018 года.

Чтобы понять, имеет ли семья право на выплату, нужно взять общую сумму доходов семьи за последние 12 календарных месяцев, разделить ее на 12, а потом разделить на количество членов семьи, включая рожденного второго ребенка. Если полученная величина меньше 1,5-кратного прожиточного минимума трудоспособного гражданина в регионе проживания семьи, можно идти в Пенсионный фонд и подавать заявление на ежемесячную выплату.

Размер выплаты тоже зависит от региона – он равен прожиточному минимуму для детей, который установлен в субъекте РФ за II квартал предшествующего года. Более подробно с условиями получения этой выплаты можно ознакомиться в соответствующем разделе на сайте Пенсионного фонда.

Источник: https://year2019.su/kakaya-razovaya-vyplata-po-materinskomu-kapitalu-v-2019-godu/

Закон о материнском капитале в 2019 году претерпел ряд изменений

Закон о материнском капитале в 2019 году претерпел изменения.  Свежие новости информируют, что 18 марта Президентом был подписан ФЗ о внесении изменений. Согласно Закону, контроль за маткапиталом становится жестче, в результате шансы для незаконных схем снижаются.

Материнский капитал не выдается наличными. Средства прямо перечисляются на указанные цели. Так, семьи могут направлять их на покупку жилища, на ипотеку, накопительную пенсию матери.

Маткапитал возможно вложить в образование детей либо пустить на реабилитацию детей-инвалидов. На руки деньги выдаются лишь за второго ребенка, и то частями.

В 2018 году на приобретение жилья направлялось 77% средств.

Важно

Изменения в Законе о материнском капитале в 2019 году помогут предотвратить мошенничество. По нечестным схемам, семья приобретает непригодный для жилья дом и перечисляет средства продавцу.

После обналичивания маткапитала обманщики делятся деньгами. Министерство труда предупреждает, что в данном случае виновным признается владелец сертификата. Он теряет право на госпомощь.

Во избежание таких ситуаций, согласно свежим изменениям в Законе, Пенсионный Фонд расширил свои полномочия.

Изменения в Законе о материнском капитале в 2019 году увеличили список причин для отказа семьям, планирующим распоряжаться сертификатом.

ПФР в 2019 году имеет право проверять, годится ли жилплощадь, которую семья собирается покупать, для проживания. Пенсионный Фонд может не дать разрешение на использование средств маткапитала, если выяснится, что условия жилища не пригодны.

Например, помещение может находиться в аварийном состоянии, требовать реконструкции либо вообще подлежать сносу.

Свежие новости о материнском капитале в 2019 году

Проверка использования материнского капитала в 2019 году будет проводиться путем направления запросов Пенсионного Фонда либо его местных отделений о пригодности помещения в органы самоуправления, а также в органы жилищного надзора федерального и регионального уровней. Минтруда утверждает, что запросы на сроки принятия решений по маткапиталу не повлияют.

Измененный Закон в нынешнем году предоставляет также перечень организаций, в которых нельзя использовать материнский капитал на погашение кредитов по покупке жилья. Это проводится с целью предотвратить злоупотребления, когда средства не направляются на предусмотренные Законом цели.

Договоры должны быть заключены с кредитными организациями либо КПК, подконтрольными ЦБ РФ. В этот список отнесут Единый институт развития в жилищной сфере и сельскохозяйственные КПК, если они работают уже не меньше 3 лет.

Это важно для семей из отдаленных районов, где банков мало либо нет совсем.

Совет

Изменения в Законе о материнском капитале в 2019 году уточняют и список документов, который семьи должны подать при использовании средств на приобретение жилища.

Источник: http://kp.crimea.ua/2019/03/27/zakon-o-materinskom-kapitale-v-2019-godu-preterpel-ryad-izmenenij/

Материнский капитал в 2018 году

Материнский капитал на 2 ребенка в 2018 году претерпел несколько существенных изменений, которые в ноябре 2017 года были предложены Владимиром Путиным.

Во-первых, действие программы, завершение которой было запланировано на 31 декабря 2018 года, продлено еще на несколько лет — до 2021 года включительно.

Во-вторых, были предусмотрены две новые возможности для использования сертификата — это ежемесячные выплаты наличными из материнского капитала в размере прожиточного минимума (в среднем по России около 10000 руб. в месяц) на второго или последующего ребенка в возрасте до 1.

5 лет и право использования сертификата, не дожидаясь 3 лет, на содержание ребенка в яслях или детском саду (что, по мнению руководства страны, должно пользоваться большой популярностью у российских родителей на фоне запланированной программы по открытию новых ясельных мест, на которые сейчас есть большой дефицит).

В остальном для родителей двух детей и более сохраняются те же условия, на которых программа материнского капитала действовала в 2017 году.

Как и ранее, государственные сертификаты выдаются однократно при рождении (усыновлении) второго или последующего ребенка, их размер по-прежнему составляет 453026 рублей (то есть индексация снова не проводилась — размер сертификата заморожен до 2020 года) и никакая доплата к материнскому капиталу 250 000 рублей выплачиваться тоже не будет. Перечень основных направлений для распоряжения средствами МСК и предусмотренные условия (ограничения) их использования не изменятся, за исключением указанных выше — это, прежде всего, возможность получения из маткапитала новых ежемесячных выплат на ребенка до 1.5 лет в размере детского прожиточного минимума.

Размер материнского капитала в 2018 году (точная сумма за второго ребенка)

В условиях экономического кризиса, начавшегося в России несколько лет назад, Правительству РФ удалось сбалансировать параметры федерального бюджета таким образом, чтобы населению страны больше не пришлось испытывать на себе сильные финансовые потрясения (как это было, например, в 2014 и 2015 годах). Однако для этого была проведена существенная оптимизация бюджетных расходов, под которую попало большое количество социальных обязательств государства — в том числе расходы на выплату материнского капитала.

Читайте также:  Передать показания счетчиков за газ. Газпром Межрегионгаз - оплата

В связи с этим, в частности, в 2015 году было впервые принято непопулярное решение не проводить индексацию материнского капитала.

Источник: http://posobie-expert.ru/po-rodam/materinskij-kapital/v-2018-godu/

Материнский капитал в 2019 году

В 2019 году размер материнского капитала составляет 453026 рублей. Оформить именной сертификат могут семьи, в которых с 1 января 2007 года был рожден (усыновлен) второй или последующий ребенок. Сама программа будет действовать как минимум до 31 декабря 2021 года.

Использовать средства капитала можно по следующим направлениям:

В 2019 году в программе материнского (семейного) капитала (МСК) были следующие существенные изменения:

  • Добавлено новое направление расходования средств — ежемесячные отчисления из капитала при рождения второго ребенка после 1 января 2019 года (право установлено федеральным законом № 418-ФЗ от 28.12.2017 о ежемесячных выплатах).
  • Оплатить средствами МСК дошкольное образование теперь можно сразу после оформления сертификата, больше не нужно ждать трех лет после появления второго (следующего) ребенка.

Сумма сертификата

Как уже было отмечено выше, сумма сертификата МСК составляет 453026 рублей. Размер капитала не меняется с 1 января 2015 года, следующая индексация пройдет только в 2020 году, после чего сумма капитала увеличится до 470241 рублей (согласно проекту характеристик бюджета ПФР на 2019 год и плановый период 2020-2021 годов).

Решение о заморозке маткапитала было обосновано нестабильной экономической ситуацией в стране. До 2016 года индексация каждый год проводилась на величину прогнозируемого уровня инфляции.  В итоге сумма сертификата, установленная в 2007 году (250000 рублей), увеличилась более чем на 80%.

Ежегодная индексация будет возобновлена с 1 января 2020 года. Согласно прогнозу Минэкономразвития, в 2020 и 2021 годах инфляция составит 3,8% и 4% соответственно. Так как эти значения заметно ниже показателей предыдущих лет, размер МСК будет увеличиваться на меньшие суммы.

На что можно потратить материнский капитал в 2018 году?

Получатели сертификата на материнский капитал могут расходовать его средства по следующим направлениям:

  1. Улучшение жилищных условий.
  2. Образование детей.
  3. Формирование накопительной пенсии матери.
  4. Получение компенсации за купленные товары для социальной адаптации ребенка-инвалида.
  5. Ежемесячные выплаты на 2 ребенка.

Согласно закону о материнском капитале, обратиться в Пенсионный фонд с заявлением о распоряжении можно через 3 года после появления в семье ребенка, дающего право на оформление сертификата. Однако для использования МСК по некоторым направлениям ждать 3 года не обязательно, среди них:

  • Погашение обязательств по кредитам или займам на покупку или строительство жилья. Маткапитал можно направить на уплату первого взноса, а также погашение основного долга и процентов по кредиту или займу (в том числе ипотечному).
  • Оплата дошкольного образования детей.
  • Ежемесячные выплаты семьям, в которых, начиная с 1 января 2018 года, был рожден второй ребенок.
  • Покупка товаров для социальной адаптации в обществе детей-инвалидов. Средства предоставляются в качестве компенсации за уже оплаченные товары и услуги (их перечень утвержден распоряжением Правительства № 831-р от 30 апреля 2016 года).

Будут ли единовременные выплаты 25000 рублей?

В 2017 и 2018 годах возможность предоставления единовременных выплат из материнского капитала даже не рассматривалась. Разовые выплаты были введены с целью поддержать семьи в кризисный период, который (как неоднократно заявляли чиновники) считается завершенным в 2016 году. После этого Правительством больше не принималось антикризисных планов.

Возможность получить наличными часть средств маткапитала предоставлялась обладателям сертификата 4 раза:

  • в 2009 и 2010 годах — по 12 тыс. рублей;
  • в 2015 году — 20 тыс. рублей;
  • в 2016 году — 25 тыс. рублей.

Данная мера социальной поддержки пользовалась популярностью у граждан, так как полученные средства можно было использовать по собственному усмотрению, не только по целевым направлениям. При этом не нужно было предоставлять никакой отчетности о расходовании выплат. Многие родители на эти деньги собирали детей к школе.

Последние изменения

За последний год в программу материнского капитала было добавлено несколько изменений:

  • Появилось новое направление использования капитала — ежемесячные выплаты на второго ребенка, рожденного после 1 января 2018 года (включительно). На усыновленных детей эта мера социальной поддержки не распространяется. Выплаты в размере детского прожиточного минимума предоставляются родителям до достижения ребенком 1,5 лет.
  • Чтобы оплатить содержание детей в детском саду или яслях больше не нужно ждать три года после рождения (усыновления) ребенка, дающего право на оформление МСК (п. 6.1 ст. 7 федерального закона № 256-ФЗ от 29.12.2006 г.)
  • Была упрощена процедура внесения показаний.

Источник: http://pro-materinskiy-kapital.ru/v-2018-godu/izmenenija-i-svezhie-novosty/

Как «обналичить» материнский капитал в 2019 году: легально, законно, до трех лет, без кредита?

Программа материнского капитала, призванная повысить рождаемость и исправить демографическую ситуацию в стране, действует в РФ с 2007 года и в настоящее время продлена до 31 декабря 2021 года. Ее правила периодически меняются, однако одно положение остается неизменным: предоставленные по этой программе средства можно потратить только на определенные цели.

В 2018 году список целей, на которые можно потратить средства государственной помощи, был расширен, появилась возможность легально обналичить материнский капитал за счет получения ежемесячного пособия на второго ребенка, рожденного после 1 января 2018 года.

Обратите внимание

А вот действующие ранее законы, в частности, о единовременной выплате из средств маткапитала, утратили свою силу. Расскажем подробнее, как обналичить материнский капитал в 2019 году законно.

Но для начала остановимся на общих положениях закона о поддержки граждан, имеющих детей.

Как можно законно распорядиться маткапиталом?

Согласно ст. 7 ФЗ №256 от 2006 года «О дополнительных мерах поддержки семей, имеющих детей» средств по сертификату можно потратить на следующие цели:

  • покупку жилья, его реконструкцию, то есть улучшение жилого объекта, улучшение условий проживания;
  • погашение жилищного кредита, а также оплату первого взноса по ипотеке (выгодные условия кредитования с использованием средств маткапитала предлагает Сбербанк);
  • получение ребенком или детьми образования;
  • формирование накопительной части пенсии для матерей;
  • покупку продукции, необходимой для адаптации в социуме детей с ограниченными возможностями;
  • ежемесячное пособие на второго ребенка, рожденного после 1 января 2018 года.

По общему правилу подать заявление в Пенсионный фонд (все действия с маткапиталом производятся с его согласия) об использовании средств следует только после достижения вторым ребенком возраста 3 лет.

Не всегда следует дожидаться достижения этого возраста, легально до трех лет получить деньги можно для первоначально взноса или оплаты долга по кредитам (в том числе, ипотечным) на строительству или приобретение жилья.

До 3 лет без кредита допускается получение средств на оплату образовательных услуг, продукции для адаптации в социуме детей-инвалидов.

Обзор изменений в законе о материнском капитале в 2019 году

Какие существовали способы «обналички»?

В целях поддержки семей с детьми в кризисный период на законодательном уровне было решено позволить семьям получать единовременные выплаты в счет маткапитала (сейчас эти законы утратили силу и не действуют):

Источник: https://sport-2018.su/kak-obnalichit-materinskij-kapital-v-2019-godu/

Можно ли снять деньги с материнского капитала в 2019 году?

В предыдущие годы в рамках антикризисного плана Правительства семьям с детьми предоставлялась возможность снять средства материнского капитала наличными в виде единовременных выплат в размере 20000 и 25000 рублей (в 2015 и 2016 годах соответственно). Однако данная мера социальной поддержки на 2017 и 2018 год продлена не была.

Единственный предусмотренный законом способ снять деньги с материнского капитала в 2018 году — это оформить ежемесячные выплаты за 2 ребенка, которые выплачиваются с 1 января 2018 года из средств, предусмотренных сертификатом на маткапитал (сейчас его размер составляет 453026 руб.). Размер пособия равен детскому прожиточному минимуму, который устанавливается на региональном уровне.

Обратиться за ежемесячными выплатами из маткапитала в 2018 году в территориальные органы Пенсионного фонда или МФЦ могут семьи, в которых после 01.01.2018 г. родился или был усыновлен 2-ой ребенок.

Еще одно обязательное условие — месячный среднедушевой доход за последние 12 месяцев не должен превышать 1,5-кратный прожиточный минимум, рассчитанный для трудоспособного населения.

Будут ли единовременные выплаты из материнского капитала в 2019 году?

В 2015 и 2016 году получатели материнского (семейного) капитала (МСК) могли оформить единовременные выплаты размером 20 и 25 тысяч рублей соответственно, при условии, что на сертификате еще остались достаточные для этого средства.

  • Эти разовые выплаты могли оформить все владельцы сертификатов, на которых был ненулевой остаток средств, вне зависимости от того, сколько лет прошло с момента появления второго или последующего ребенка.
  • Средства разрешалось использовать по собственному усмотрению — то есть на любые нужны семьи.

Так как материнский капитал запрещено обналичивать в любом другом виде, для родителей это была единственная возможность получить «живые» деньги и использовать на любые семейные нужды.

В 2017 и 2018 годах единовременная выплата 25000 рублей из материнского капитала даже не рассматривалась Правительством. Дело в том, что эта мера была введена для поддержки граждан в кризисный период, который с точки зрения официальной статистики закончился еще в 2017 году, о чем неоднократно заявлялось чиновниками.

Ежемесячные выплаты из материнского капитала в 2018 году наличными

В 2018 году по инициативе Владимира Путина была добавлены новая возможность использовать средства маткапитала — ежемесячные выплаты на 2-го ребенка (согласно закону о ежемесячных выплатах № 418-ФЗ от 28.12.

2017). Данную меру социальной поддержки можно считать альтернативой прежним единовременным выплатам в размере 25 тысяч рублей, так как семьи могут использовать эти деньги МСК также на любые нужды и не отчитываться об их трате.

Однако оформить ежемесячное пособие смогут не все владельцы сертификата — для необходимо соблюдение следующих условий:

  • Второй ребенок был рожден или усыновлен, начиная с 1 января 2018 года
  • оформить выплату на третьего или последующих детей не разрешается;
  • на вторых детей, рожденных до 2018 года, право на получение ежемесячных выплат не распространяется.
  • Наличие гражданства РФ у ребенка.
  • Для получения поддержки из федерального бюджета месячный среднедушевой доход семьи не должен превышать более, чем в полтора раза, прожиточного минимума трудоспособного населения (его значения устанавливаются регионами самостоятельно).

Ежемесячная поддержка нуждающимся семьям предоставляется с момента рождения или с момента обращения за выплатой до исполнения 1,5 лет второму ребенку, с появлением которого у семьи возникло право на семейный капитал (начиная с 2018 года).

Сколько можно снять денег с сертификата МСК ежемесячно на нужды семьи?

Размер ежемесячных выплат на второго ребенка равен месячному детскому прожиточному минимуму, который отличается для каждого региона (см. таблицу).

Чтобы узнать имеет ли семья право на выплату, необходимо рассчитать ее среднедушевой доход. Для этого сумма доходов за последний год делится на количество всех членов семьи (в том числе и детей). Если полученное число меньше 1,5-кратного прожиточного минимума для трудоспособного населения, можно обратиться за оформлением ежемесячных выплат.

Учитываются следующие виды доходов:

  • зарплата и другие виды вознаграждений за выполнение трудовых обязанностей, также учитываются компенсационные и стимулирующие выплаты;
  • пенсии, пособия, стипендии;
  • страховые выплаты правопреемникам в случае смерти застрахованных лиц;
  • доходы от предпринимательской деятельности;
  • компенсации за выполнение государственных или общественных обязанностей;
  • денежное довольствие (содержание) военнослужащих и сотрудников органов, в которых предусмотрено прохождение государственной службы, связанной с правоохранительной деятельностью.

Важно помнить, что в соответствии с законодательством РФ, доходы семьи при определении нуждаемости для установления мер социальной поддержки учитываются до вычета налогов (поскольку налоги и другие обязательные платежи учитываются при определении прожиточного минимума трудоспособного населения).

Как получить ежемесячные выплаты из маткапитала (порядок оформления)

Для оформления ежемесячных выплат на второго ребенка необходимо подать заявление в Пенсионный фонд России (ПФР) при личном посещении территориального отделения или через филиал Многофункционального центра (МФЦ).

Читайте также:  МРКО: электронный журнал

Пособие выплачивается до исполнения ребенку 1,5 лет, обратиться за ним можно в любой момент после рождения или усыновления. Однако необходимо учитывать, что:

  • если заявление подается до исполнения ребенку полугода, деньги будут выплачены за все месяцы со дня рождения;
  • если обращение будет зарегистрировано позднее 6 месяцев после рождения ребенка, то отчисления будут производиться только со дня обращения.

С заявлением требуется предоставить такие документы:

  • Удостоверения личности получателя сертификата МСК и членов его семьи.
  • Подтверждения места жительства (пребывания) семьи заявителя.
  • СНИЛС всех членов семьи владельца сертификата.
  • В случае обращения в ПФР через представителя — удостоверения личности представителя и подтверждение полномочий.
  • В случае обращения опекунов или попечителей ребенка — разрешение органов опеки и попечительства (ООиП) на расходование средств маткапитала.
  • Сведения о составе семьи.
  • Подтверждения установления опеки над детьми до 18-ти лет (соответствующее удостоверение, договор о приемной семье, акт ООиП о назначении опекуна или попечителя).
  • Справка о банковских реквизитах. Счет должен быть открыт на имя заявителя или представителя несовершеннолетнего ребенка.
  • Справки, решения суда или другие документы, подтверждающие основание не учитывать сведения члена семьи при расчете среднедушевого дохода.
  • В случае обращения заявителя как единственного родителя — подтверждение отсутствия второго родителя.
  • Решения суда об отмене объявления гражданина умершим, безвестно отсутствующим, или лишении родительских прав.
  • Документы о доходах всех членов семьи заявителя.

Пенсионному фонду отводится 30 дней на рассмотрения заявления и еще 10 рабочих дней на перевод средств на банковских счет владельца сертификата после принятия положительного решения о назначении выплаты.

Ежемесячные выплаты из материнского капитала устанавливаются на период длительностью 1 год. Чтобы продлить срок получения данной социальной поддержки до достижения ребенком 1.5 лет необходимо повторно обратиться в органы ПФР или МФЦ и подтвердить нуждаемость семьи.

Свежие новости и изменения

Как уже говорилось выше, возможность оформить ежемесячные выплаты из материнского капитала появилась у получателей сертификата только в 2018 году. Однако это не единственное нововведение, теперь средства сертификата можно направить на оплату дошкольных образовательных услуг для детей, не дожидаясь исполнения трех лет с момента рождения или усыновления второго либо последующего ребенка.

  • С 2018 года распорядиться средствами маткапитала на дошкольное образование детей можно в любой момент после получения сертификата на материнский капитал.
  • Оплатить средствами МСК можно только услуги организаций, зарегистрированных как юридические лица.
  • Обязательно составление договора оказания услуг между заявителем и организацией, в который внесены обязательства по содержанию уходу и присмотру за детьми, а также расчет суммы платы.

Также российские семьи, в которых второй или третий ребенок появится в период с 2018 по 2022 год, смогут получить ипотеку на приобретение жилья на первичном рынке по льготной ставке — 6% годовых. Кредиты, выданные до 2018 года, также можно будет рефинансировать по этим условиям. Субсидирование на второго ребенка длится 3 года, а если в семье появился третий ребенок — то на 5 лет.

Хотя новые условия кредитования связаны с программой семейного капитала лишь косвенно, такое решение государства поможет семьям с детьми улучшить жилищные условия.

Источник: http://pensiology.ru/materinskij-kapital/nalichnymi-v-2018/

Будет ли единовременная выплата материнского капитала в 2019 году: последние новости и слухи

Помните 2015 и 2016-ый года? Да-да, те самые, когда были единовременные выплаты. Благодаря им многие российские семьи смогли пережить сложные кризисные годы. И это хорошо, что Правительство не забыло о своих гражданах, позаботившись о них, пусть и минимально. Далее, в прошлом году, подобного не было.

Это может говорить о двух вещах: либо власти отказались от такой стратегии и будут помогать иным образом, либо считают, что помощь как таковая не требуется – как следствие, по их мнению, кризисные времена уже миновали. В этой статье мы максимально подробно разберём возможность подобного рода помощи и посмотрим, что вообще предлагает Правительство.

Хотите знать, будут ли единовременные выплаты материнского капитала в 2018 году? Оставайтесь с нами и читайте внимательно!

Первым делом хочется отметить, что согласно законодательству, на сегодняшний день материнским капиталом не предусматривается выплата никакой части суммы.

Если ранее были «серые» схемы вывода через микро-финансовые организации и прочее, то все они так и остались в прошлом, как только власти прознали, что творится с деньгами, выделенными на ремонт квартир, обучение детей или определённые нужды матерей.

Да, безусловно, в 2018 году общая сумма достаточно большая – она равна 453 тысячам рублей. Индексация всё-таки состоялась. И в сравнении с прошлыми годами – уровень более чем достойный. Но с учётом инфляции – как-то так себе, потому что в лучшем случае то на то и выходит.

Вернёмся к нашим «баранам». Дело в том, что материнский капитал не предусматривает возможность выплаты по одной простой причине: все средства нужны не для того, чтобы семейство успешно проедало их.

Важно

Напротив, за счёт этих денег у детей появляется надежда на более интересное будущее, на что-то действительно весомое в нём. Отметим вновь, что денежку можно потратить на улучшение условий проживания, оплату образования или повышенную пенсию для матерей.

Последнее можно рассматривать как выгоду и для матери, и для её детей. У неё будет больше пенсия, а детям придётся меньше финансово обеспечивать её.

Пятнадцатый и шестнадцатый года стали своеобразным исключением в истории материнского капитала. Напоминаем, что единовременные выплаты в первом случае составили порядка двадцати тысяч рублей, а во втором – двадцать пять.

Выплачивались они на руки, то есть наличкой. Основное условие: оставшийся материнский капитал равен этой сумме либо превышает её.

В случае, если остаток был меньше, то всё работало несколько иначе: Вы забираете единовременную выплату и прощаетесь с «остатками».

Также следует сказать о том, что данные средства никому в автоматическом режиме выданы не были. Желающие получить их были обязаны писать сопутствующее заявлением в ПФР и только тогда можно было рассчитывать на получение денежных средств.

Страна оказалась далеко не в лучшей экономической ситуации. В тринадцатом-четырнадцатом годах, напоминаем, Россию застал серьёзный кризис. В целом, он продолжается и по сей день, но сравнительно мелкими темпами. Россияне вновь окунулись не в лучшие времена.

И тяжелее всего пришлось новоиспечённым семьям, не успевшим нормально встать на ноги, а также пенсионерам. Поэтому государство было просто обязано позаботиться о них. Согласны, 20-25 тысяч рублей – достаточно смешная сумма, но, тем не менее, это гораздо лучше, чем ничего совсем.

В регионах для кого-то это месячная, а то и двухмесячная заработная плата.

Совет

Что касается 2017-го, то здесь ситуация с экономикой начала более-менее выравниваться. Давление по-прежнему ощущается, но люди гораздо проще проживали этот год. Поэтому никакой помощи и не было.

По крайней мере, связанной конкретно с материнским капиталом и выплатами.

Перед наступлением 2018 года в сети появились слухи о возможных единовременных выплатах в новом году – ниже мы обсудим, насколько это реально и стоит ли рассчитывать на внеочередную щедрость государства российского.

Что нового принёс 2019 год? Есть ли изменения касательно материнского капитала?

Сразу скажем, что да, таковые присутствуют и притом достаточно неожиданные. И действительно, мало кто думал, что в восемнадцатом году официально разрешат обналичивать полученные сертификаты.

Правда, с определёнными ограничениями. Так, нельзя снять всю сумму единовременно. Ежемесячно можно «вытаскивать» оттуда порядка десяти тысяч рублей.

Увы, и тут также имеются свои нюансы – далеко не каждый обладатель сертификата может получить средства на руки.

В целом, требования всего три и тогда Вы сможете получить денежные средства на руки (в указанных выше объёмах):

  • Наличие самого сертификата (ну, здесь всё предельно понятно и логично).
  • Второй ребёнок (или последующие дети) должен родиться уже в 2018-ом году.
  • Уровень дохода. С учётом всех членов семьи и новорождённого среди них, в семью должно приходить не более полутора прожиточного минимума для их региона проживания.

Как видите, все правила действительно понятны и логичны. Даже второе, где сказано о том, когда должен был быть рождён ребёнок – законопроект ведь начал действовать только сейчас, в 2018 году, поэтому глупо было бы ожидать изменений касательно полученным ранее сертификатам.

Третий пункт также предлагаем «разобрать» на детали. Думаем, Вы поняли, что ориентироваться необходимо на прожиточный минимум, указанный для трудоспособных жителей региона проживания семейства. Ещё один момент – он рассчитывается по второму кварталу прошлого года. В данном случае – по второму кварталу 2017-го.

Ограничения по доходам и что они означают

Если Вы всё ещё не поняли, о чём конкретно идёт речь – законодательство ведь оно большое и своих нюансов здесь также предостаточно, то мы расскажем ещё и об ограничениях по доходам.

Прожиточный минимум (ПМ) – показатель, крайне сильно отличающийся от одного региона к другому. Вплоть до полутора-двух раз. Так, например, в среднем по всему государству он равен 11 с небольшим тысячам рублей, а полтора ПМ – уже почти 16 800 рублей.

Но следует учитывать один простой факт: при учёте ежемесячных выплат, вернее их возможности, берут ещё и детей – вплоть до только что родившегося младенца.

Обратите внимание

Например, если в семье двое родителей и двое детей – то общий ежемесячный доход родителей не должен превышать 67 тысяч рублей. И в данном случае у них будет возможность «снимать» ежемесячно деньги с сертификата.

Опять же, советуем ознакомиться с прожиточным минимумом конкретно в Вашем регионе. Тогда проблем действительно не будет и Вы самостоятельно сможете рассчитать возможность съёма денежных средств.

К слову, те же 67 тысяч рублей на двоих – достаточно приличная сумма. Для многих семей – и вовсе неподъёмная. Таким образом, большое количество семей могут рассчитывать на получение дополнительных средств ежемесячно и это о-очень хорошо!

Безусловно, у некоторых дети родились совсем незадолго до наступления 2018-го года. У кого-то даже за день-другой. И многие считают такое решением несправедливым. Как бы тут не было, спорить с этим глупо.

Ограничения есть и никто их в ближайшее время не снимет, на это можете не надеяться. Поэтому просто смиритесь, не портьте себе настроение. Суть данной меры не только в помощи молодым семьям, но и к стимуляции повышения рождаемости в стране.

Сработает ли она так, как задумывалось или нет – узнаем совсем скоро, с появлением новой статистики.

Единовременные выплаты средств из сертификата по мат. капиталу: стоит ли их ждать в 2019 году?

Можно подумать, что власти повторно разрешает брать из средств материнского капитала около 20-25 тысяч. И это было бы вполне логично, справедливо – никто в обиде бы не остался.

Однако, пока что о такой возможности ничего неизвестно. Мы можем лишь догадываться.

Да, мы понимаем, что такое решение не совсем справедливо, но выше уже было описано, на что конкретно оно направлено – на повышение рождаемости.

Важно

Почему так? Правительство в России, Вы и сами понимаете, далеко не самое приветливое и советоваться с народом оно в данных аспектах не собирается. Увы, но это так и с этим ничего не поделать.

Да, конечно же, бывают социологические опросы – но крайне редко даже они дают какой-то конкретный результат. Решения от Правительства – просто факт, который нужно принять; с которым нужно смириться.

Есть и есть. Всё.

Знают о таких решениях только те, кто их разрабатывают и согласуют.

Будут ли единовременные выплаты с материнского капитала в 2018 году? Нет, скорее всего, их не будет. Но, как говорится, надежда умирается последней. Если хотите ежемесячно получать порядка десяти тысяч – посмотрите на условия выше и определите, подходите Вы к ним или нет.

Источник: https://b2bmaster.ru/zakony/budet-li-edinovremennaya-vyplata-materinskogo-kapitala-v-2018-godu-poslednie-novosti-i-sluhi/

Ссылка на основную публикацию